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“投”、“顾”双向发力 恒天财富打造专业的资产配置专家团队

发布时间:2021-09-03   来源:财报网    
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在财富管理行业加速转型的当下,理财顾问向投资顾问转变,是三方机构亟待解决的重点问题,也是恒天近年来努力的方向。恒天财富旗下公司恒天基金金融顾问中心团队负责人王岚在接受中国证券报记者采访时表示,自2017年开始,恒天便着力打造一支素质过硬的资产配置专家团队,对理财顾问进行赋能。现今,这支团队已成为与理财师并肩为客户开展资产配置服务的主力军。

与此同时,恒天在投研端也同步发力,由研究院和产品中心为投资者提供足够丰富的私人投资菜单,打造出了具有竞争力的冠军100品牌。

 “1+N”模式为理财顾问赋能

在财富管理行业加速转型的当下,传统以销售为导向的理财顾问,向以投资决策服务为核心的投资顾问转变,是三方机构亟待解决的重点问题。

早在2017年,恒天便开始打造一支完整的资产配置专家团队,并从一开始,就把权益投资定位为未来的主战场。

“权益投资对专业性要求更高,提升理财顾问的专业性是我们最先要做的事。”恒天基金金融顾问中心团队负责人王岚介绍,“早期,资产配置专家团队以赋能理财顾问为主要任务,用了近四年的时间,公司对理财顾问进行专业培训,同时参与陪同拜访服务客户,以及投资交流沙龙等。一方面,通过投研观点的传递,让理财顾问、客户都能更了解市场,更好地发挥投研大脑的作用,提升客户和理财顾问本身对于市场的信心;另一方面,在日积月累的过程中,理顾的专业能力也得到提升。”

目前,随着金融分工和竞争的白热化,随着产品线日益复杂,权益市场的收益和风险如影相伴,财富管理行业进入以客户需求为导向的资产配置时代。这也对资产配置专家团队提出了更高的要求,从单纯地赋能理财顾问,到与理财顾问一起为客户开展资产配置服务。

王岚介绍,恒天集结起多方专业力量,推出了“1+N”的服务模式,每一名理财师背后,都有多位资产配置专家、产品专家、企业金融顾问、公司高管、外部保险顾问、税务法律专家、家族办公室专家、教育专家等组成专家智囊团提供专业支持,以客户的投资目标、风险承受能力等为基础,提供量身定制的资产配置方案。而资产配置专家团队,就是“N”中最强有力的支持。

  恒天资产配置专家团队

当前,恒天的资产配置专家团队已超过70人,未来计划拓展至200人以上。王岚坦言,自己对资产配置专家的选人标准非常严苛,除了具有多年行业经验,专业素质过硬之外,正直善良和耐心奉献的性格,更是团队所看重的品质。“通过实现别人的成长,从而获得自己成就感的人,是我们最需要的。”

探索深度化的“专而精”路线

恒天应如何打造独家竞争力?恒天基金金融顾问中心团队表示,恒天主要服务于高净值的客户群体,提高客户黏性比拓展海量的群体更重要,因此,恒天将致力于为客户提供专而精的服务。

最重要的就是为客户筛选适合的产品并提供投前投后持续一致的陪伴服务。“基金赚钱基民亏钱的根本原因,就是基民其实不了解基金,不懂基金的‘性格’,就好像和不合适的人谈恋爱一样,如果投资了不适合自己风险收益预期和投资偏好的基金,最后很可能就会不愉快地‘分手’。” 王岚称,要适配不同客户的需求,个性化的资产配置方案必不可少,这就需要提供足够丰富的“私人菜单”。另外,投资之后,根据客户需求和市场变化进行动态调整,包括客户情绪和理念的疏导和陪伴,也包括投资组合调整和再平衡。

具体而言,是由恒天研究院和恒天基金产品中心,通过对宏观政策、市场走势、投资策略的研究,来制定资产配置方案,然后再基于对客户的深度了解,给客户推荐适合其风险收益偏好的产品。“我们的任务就是在了解客户后,读懂客户,从客户过往的投资经验和感受,了解其对金融和投资方面认知和经验,以及风险承受能力以及期望和目的等。”王岚介绍。

提供个性化“菜单”的前提,是要有丰富的“食材”和产品。恒天基金的产品研究中心建立了多重产品筛选机制,打造“冠军100”品牌。该中心把“冠军100”比作渔网,本质上是一套筛选产品的标准,每捕捉到一个好的管理人,就放入产品货架上:通过定量筛选进入跟踪池,再到访谈池,对管理人和基金经理进行联合尽调,并对绩效、机构定性、投资团队等赋予不同的权重打分,最后得出的总分合格才能纳入产品池。此外,还需要持续对产品池跟踪,每季度动态调整调整。

为了评价“冠军100”产品的竞争力,恒天从2017年开始打造恒天阿尔法指数,用指数收益与市场平均水平作对比,便可以直观体现这套评价筛选和管理机制的效用。截至今年7月底,恒天阿尔法私募综合指数涨幅创历史新高,超出同期Wind10亿规模以上私募基金指数的涨幅,更好于同期沪深300指数下跌7.68%的表现。

随着权益时代的到来,理财产品由非标向标准化、净值化产品转型,投资者的投资需求日益多元化发展,投资市场也是复杂多变,以及传统金融机构的加入,三方财富管理机构将面临更大的挑战与机遇。未来,如何更好地抵御市场风险,更好地为客户提供服务,做到因客而变,将是未来财富管理行业的重要课题。(CIS)

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